La lutte contre le blanchiment d’argent!
« La Belgique peut mieux faire dans la lutte contre le blanchiment d’argent »
C’est le constat dressé par L’Echo en décembre dernier et il reflète une réalité parlante : la vigilance doit être renforcée.
Chaque année en Belgique, les activités liées au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme représenteraient quelques 20 milliard d’euros, entre 2 et 5% du PIB, selon une estimation du GAFI.
Mais concrètement, de quoi parle-t-on ?
⇒ Le blanchiment consiste à réintroduire dans l’économie légale des fonds d’origine criminelle.
⇒ Le financement du terrorisme vise à collecter ou fournir des ressources destinées à soutenir des activités terroristes, même si l’argent provient d’une source licite.
En Belgique, la loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du BC/FT impose une approche fondée sur les risques.
Pour les professionnels, cela signifie :
- Identifier et connaître ses clients (ses mandataires et leurs bénéficiaires effectifs)
- Assurer une vigilance continue sur les opérations
- Détecter et analyser les opérations atypiques
- Déclarer les soupçons à la CTIF lorsque nécessaire
La conformité n’est pas qu’une obligation administrative mais un outil de protection : pour les professionnels, les relations d’affaires et la réputation de l’entreprise.
Dans un contexte d’exigences de conformités renforcées et de sanctions importantes, développer une culture de vigilance n’est plus une option.
Anticiper les risques aujourd’hui, c’est sécuriser la pérennité de son activité.